В 2023 году Банк России выявил шесть нелегальных кредиторов в Липецкой области. Четыре из них работали как незаконные ломбарды, один — как псевдолизинговая компания и один имел в своём названии слова «микрокредитная компания», что запрещено для организаций, исключённых из Госреестра. Нелегальные ломбарды не состоят в Госреестре и предлагают деньги в долг на привлекательных условиях, не требуя справок и поручительств. При этом клиенты «чёрных» кредиторов могут столкнуться с начислением завышенных процентов, продажей заложенного имущества до момента наступления срока выкупа, взысканием долга незаконными методами.

Псевдолизинговые компании используют в своих интересах схему возвратного лизинга: вместо того чтобы предоставлять деньги на предпринимательские цели, фактически выдают потребительские займы физлицам. Зачастую мошенники специально создают такие условия, чтобы должник не смог исполнить договор. Перед заключением договора об оказании финансовых услуг стоит удостовериться, легально ли работает компания. Это можно сделать на сайте Банка России. 

— Информацию о выявленных нелегальных участниках финансового рынка Банк России регулярно вносит в предупредительный список. В настоящее время в нём более 12,5 тысячи таких организаций, 12 компаний действовали в нашем регионе, — подчёркивает эксперт липецкого Отделения Банка России Оксана Щеглова. 

— Если вы узнали о нелегально работающей на финансовом рынке организации, например, увидели подозрительную рекламу, напишите о ней Банку России через интернетприёмную или сообщите анонимно.